Тот самый 115-ФЗ

ЦБ услил контроль за наличкой. Как снизить риски?Смотрите новый подкаст с моим участием в гостях у главного редактора газеты "Учет. Налоги. Право" Дмитрия Громова.https://rutube.ru/video/45d9537704ef2fe8ee01b90a9e8f7bbf/

🌐 Защита бизнеса в 2026 году: от фейковых предписаний до реальных блокировок по 115-ФЗ Почему вам критически важно владеть этой информацией сейчас?Бизнес сегодня находится под давлением «блок значит блок». Усиление автоматического контроля банковского комплаенса и ФНС. В такой ситуации любая ошибка...

Красная зона ЗСК и провал в суде. Разбираем ошибки на реальном кейсе. ООО «Руслан» попало в красную зону платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) 28.02.2025 и, следуя процедуре реабилитации, уже 11.03.2025 подало обращение в межведомственную комиссию при ЦБ.Хочется сразу прокомментировать этот момент. ...

Вчера вечером с представителями Тбанка записали подкаст про тот самый 115-ФЗ с разбором реальных кейсов, которые присылали подписчики канала.Получился очень интересный и откровенный разговор.В гостях у меня были Александр Ярошевский, заместитель директора департамента Т-Банка и Елена Иванова, руково...

Новая методичка ЦБ – усиливается контроль за наличными!В следующем году Россия проходит проверку FATF и подготовка идет полным ходом. Одним из этапов является усиление контроля в части надлежащей проверки клиентов банков, и ключевым фактором считается контроль за происхождение наличных средств.ЦБ в ...

Практика выхода из желтой зоны ЗСК: почему игнорирование рекомендаций опаснее, чем кажется. Реальный кейсУ меня есть услуга по выводу из жёлтой зоны ЗСК - она достаточно востребована. Расскажу о последнем интересном случае.Клиент получил жёлтый риск ЗСК без типологии и сразу обратился ко мне за помо...

Как искусственный интеллект помогает Сбербанку проверять подозрительных клиентов.Сбербанк на сегодняшний день – один из самых технологичных банков в стране. Немного открою секреты, как Сбер выявляет и проверят подозрительных клиентов.Первый этап – выявление сомнительного клиента. Из массива операций...

Как мы спасли бизнес от блокировки в Точка Банке: кейс с хэппи-эндомПредприниматель столкнулся с блокировкой счёта со стороны Точка Банка по причине подозрительных операций и обратился к нам за помощью.Мы оперативно взялись за работу, провели анализ и выявили причины ограничений со стороны банка. Эт...

ЗСК ужесточает правилаПлатформа ЗСК существует почти 3 года, однако за последний год я фиксирую прирост именно желтого уровня риска🟡.Решил посмотреть общую ситуацию и, действительно, по сравнению с прошлым годом рост числа желтых по ЗСК около 30%.Если в прошлом году в это время их было около 140 ты...

Разбираем ваши кейсы по 115-ФЗ: присылайте свои истории!Блокировки, запросы документов, ограничения по счетам, непонятные причины проверок — у многих есть кейсы по 115-ФЗ, которые до сих пор остаются без ясного ответа. Наверняка и у вас есть вопросы или ситуация, которую хочется разобрать предметно....