Тот самый 115-ФЗ

Однофамильцы под ударом: как новые поправки в 115-ФЗ могут лишить россиян банковских карт, а банкам прибавить работы. О банковских комплаенс специалистах беспокоиться точно не стоит — они останутся самыми востребованными на рынке. Тем более с учетом новых инициатив ЦБ и Росфина коллег в отрасли може...

«Хавала» и цифровое подполье: как работают теневые банки.В сентябре 2026 года FATF  (глобальный борец с отмыванием денег) выпустил доклад про теневые переводы денег – «хавала».Что такое хавала? Это древняя система переводов родом с Ближнего Востока, где деньги не пересекают границу. Вы отдаёте налич...

Как пользоваться деньгами во время блокировки по 161-ФЗЯ неоднократно писал о блокировках по 161-ФЗ: как проходит реабилитация и к каким последствиям они приводят. Все эти материалы собраны под хештегом #161ФЗ. Однако я упустил важный нюанс: попадание в базу данных не означает полного отлучения от б...

20 карт на человека: как меняется контроль за банковскими картами.С сегодняшнего дня в российской банковской системе запускается Единая система учета платежных карт (ЕСУПК). Оператором новой базы данных станет Национальная система платежных карт (НСПК), подконтрольная Банку России.Официально цель но...

С сегодняшнего дня Росфинмониторинг получит доступ к данным о переводах через СБП и карты «Мир». Соответствующий Закон № 461-ФЗ вступил в силу.Ранее Росфин запрашивал такую информацию у каждого банка отдельно, но теперь фин разведка сможет получать её централизованно, от самой НСПК (оператор СБП и М...

🏦 Практика реабилитации клиентов после применения мер по закону №115-ФЗС блокировкой счета по 115-ФЗ сталкивался каждый третий бухгалтер. Чтобы помочь вам разобраться, что делать в случае блокировки расчетного счета банком — мы пригласили Сергея Юдакова, эксперта по 115-ФЗ, который проведет эфир Пр...

Рубрика "Пятничный юмор".

Росфинмониторинг запускает онлайн-проверку на причастность к экстремизму Росфинмониторинг разработал проект постановления правительства, позволяющий физическим и юридическим лицам онлайн-проверять наличие в перечне террористов и экстремистов.  Сейчас финразведка рассылает такие перечни через личные ...

ТОП-7 признаков подозрительных сделок с недвижимостью.Росфинмониторинг выпустил для риелторов письмо о повышении внимания при выявлении операций (сделок), подпадающих под признаки подозрительности.Недвижимость остается одним из самых популярных инструментов для отмывания денег. Этому способствуют вы...

Спешим с анонсом вебинара на тему: «Что важно знать о контрагенте, чтобы не попасть под 115-ФЗ»📅 Когда: 26 августа в 11:00 по мск.Участие бесплатное, регистрация здесь. 🎙 Спикер: Сергей Юдаков, автор самого крупного и авторитетного Telegram-канала про Закон 115-ФЗ («Тот самый 115-ФЗ»).Массовые бло...

Банки и подписки Telegram: нужно ли блокировать платежи согласно 115-ФЗ? На этот вопрос ответил Росфинмониторинг, разослав «секретное» письмо по банкам.Тот самый 115-ФЗ требует от банков приостанавливать все операции на компании, которые контролируются лицами из перечня террористов. Поскольку Павел ...

Красная зона ЗСК — не приговор.Казалось бы, обычная для нас ситуация: сняли блокировку дистанционного обслуживания и реабилитировали отказ в платеже.Но есть нюанс - компания находится в красной зоне ЗСК.📍Здесь мы видим ответственное решение банка. Он не слепо ориентируется на красную метку ЦБ, а оц...